Fraga Casino KYC: verifikasiya və tələb olunan sənədlər

Fraga Casino KYC hesab sahibinin şəxsiyyətini, yaşayış ünvanını və istifadə etdiyi maliyyə məlumatlarını təsdiqləyən verifikasiya prosesidir. KYC anti-fraud və AML təhlükəsizlik sisteminin əsas hissəsidir və hesab məlumatlarının real istifadəçiyə aid olduğunu təsdiqləyir.

Verifikasiya ilk pul çıxarışı, ödəniş metodunun yoxlanması, profil məlumatlarının dəyişdirilməsi, təhlükəsizlik yoxlaması və maliyyə əməliyyatlarının təsdiqi zamanı tətbiq edilir.

Fraga Casino KYC üçün hansı sənədlər tələb olunur?

KYC sorğusunun növünə əsasən istifadəçi aşağıdakı sənədlərdən birini və ya bir neçəsini təqdim edir:

Yoxlama növü	Tələb olunan sənəd və ya məlumat
Şəxsiyyət	Pasport və ya şəxsiyyəti təsdiq edən dövlət sənədi
Yaşayış ünvanı	Ad və ünvanı göstərən rəsmi sənəd
Ödəniş vasitəsi	Bank kartı, bank hesabı və ya istifadə edilən digər metodun təsdiqi
Selfie	Şəxsiyyət sənədi ilə foto
Source of Funds	Hesabda istifadə edilən vəsaitin mənbəyini təsdiq edən sənəd
Source of Wealth	Gəlir və ya sərvət mənbəyini göstərən sənəd
Əlavə identifikasiya	Xüsusi selfie, telefon və ya video verifikasiya

KYC nə vaxt tətbiq edilir?

Fraga KYC-ni konkret universal AZN məbləğinə deyil, hesab və əməliyyat statusuna əsasən tətbiq edir.

Əsas verifikasiya halları:

• ilk pul çıxarışı;
• əlavə çıxarış yoxlaması;
• profil məlumatlarının təsdiqi;
• yeni ödəniş metodunun yoxlanması;
• profil və ödəniş sahibinin məlumatlarının uyğun gəlməməsi;
• anti-fraud yoxlaması;
• AML yoxlaması;
• qeyri-adi maliyyə əməliyyatı;
• əvvəlki KYC məlumatlarının yenilənməsi.

Qeydiyyat məlumatları niyə düzgün olmalıdır?

KYC zamanı şəxsiyyət sənədindəki məlumatlar hesab profilindəki məlumatlarla müqayisə edilir.

Ad, soyad, doğum tarixi, telefon və digər identifikasiya məlumatları real istifadəçiyə aid olmalıdır. Hesab və ödəniş metodunun sahibləri fərqli olduqda əlavə maliyyə yoxlaması aparılır.

Şəxsiyyət sənədini necə hazırlamaq lazımdır?

KYC üçün təqdim edilən sənəd tam, aydın və qüvvədə olmalıdır.

• sənədin bütün kənarları görünür;
• foto fokusdadır;
• ad və soyad aydın oxunur;
• doğum tarixi görünür;
• sənədin etibarlılıq müddəti görünür;
• şəxsin fotosu aydın görünür;
• mətn üzərində işıq əksi yoxdur;
• şəkil qrafik redaktorla dəyişdirilməyib.

Azərbaycan şəxsiyyət vəsiqəsi ilə KYC

Azərbaycan Respublikasının şəxsiyyət vəsiqəsi dövlət tərəfindən verilmiş identifikasiya sənədidir. Fraga KYC formasında hesab üçün qəbul edilən sənəd kateqoriyaları göstərilir.

Verifikasiya formasında şəxsiyyət vəsiqəsi seçimi göstərildikdə sənəd həmin kateqoriya üzrə yüklənir. Pasport tələb olunan sorğuda isə pasport təqdim edilir.

Ünvanın təsdiqlənməsi

Proof of Address yoxlamasında istifadəçinin adı və yaşayış ünvanı göstərilən rəsmi sənəd təqdim edilir.

Əsas sənəd nümunələri:

• bank çıxarışı;
• kommunal xidmət sənədi;
• ad və ünvanı göstərən digər rəsmi sənəd.

Sənədin məlumatları hesabdakı profil məlumatları ilə uyğun olmalıdır.

Bank kartının yoxlanması

Bank kartı ilə aparılan maliyyə əməliyyatında kartın hesab sahibinə məxsusluğu təsdiqlənir.

Kart fotosunda təhlükəsizlik qaydası belədir:

• kart nömrəsinin 7-ci rəqəmindən 12-ci rəqəminədək olan hissəsi gizlədilir;
• CVV/CVC tam gizlədilir;
• PIN kod göstərilmir;
• yalnız KYC üçün tələb olunan məlumat açıq qalır.

CVV/CVC, PIN, SMS kodu və hesab şifrəsi dəstək əməkdaşına təqdim edilmir.

Ödəniş vasitəsi hesab sahibinə məxsus olmalıdır

Depozit və pul çıxarışı istifadəçinin öz adına qeydiyyatdan keçmiş ödəniş hesabı ilə həyata keçirilir.

Bu qayda aşağıdakı metodlara aiddir:

• bank kartı;
• bank hesabı;
• e-wallet;
• Fraga kassasında dəstəklənən digər şəxsi maliyyə hesabları.

Başqa şəxsə məxsus ödəniş metodundan istifadə anti-fraud və maliyyə verifikasiyasını işə salır.

Pul hansı hesaba çıxarılır?

Pul hesab sahibinin öz adına olan ödəniş hesabına çıxarılır. Depozit üçün istifadə edilmiş metod çıxarış üçün əsas metod kimi istifadə edilir.

Əvvəlki kartın müddəti bitdikdə, kart bank tərəfindən dəyişdirildikdə və ya hesab bağlandıqda yeni ödəniş vasitəsi ayrıca təsdiqlənir.

Bir istifadəçi üçün bir hesab

Fraga qaydaları bir istifadəçi üçün bir əsas hesab nəzərdə tutur.

Aşağıdakı hallar anti-fraud yoxlamasına səbəb olur:

• ikinci hesabın yaradılması;
• başqa şəxsin adına hesab açılması;
• hesabın üçüncü şəxsə verilməsi;
• eyni ödəniş vasitəsinin müxtəlif hesablarda istifadəsi.

Selfie və canlılıq yoxlaması

Əlavə identifikasiya zamanı istifadəçi şəxsiyyət sənədi ilə selfie təqdim edir.

Fraga verifikasiyası aşağıdakı üsullardan istifadə edir:

• ID ilə selfie;
• xüsusi qeyd və ya kodla selfie;
• üzün canlılıq yoxlaması;
• baş və ya əl hərəkətinin təsdiqi;
• telefon zəngi;
• video verifikasiya.

Source of Funds nədir?

Source of Funds Fraga hesabında istifadə olunan konkret pulun mənbəyini təsdiqləyən maliyyə yoxlamasıdır.

Belə sorğu yaradıldıqda istifadəçi KYC bölməsində göstərilən maliyyə sənədini təqdim edir. Sorğuda göstərilməyən əlavə sənədləri əvvəlcədən göndərmək lazım deyil.

Source of Wealth nədir?

Source of Wealth istifadəçinin ümumi gəlir və ya sərvət mənbəyini təsdiqləyən genişləndirilmiş maliyyə yoxlamasıdır.

Bu prosedur standart şəxsiyyət yoxlamasından fərqlənir və ayrıca compliance mərhələsi kimi aparılır.

KYC nə qədər çəkir?

KYC-nin emal müddəti verifikasiya növünə və təqdim olunan sənədlərə əsasən müəyyən edilir. Standart şəxsiyyət yoxlaması ilə Source of Funds, video və əlavə maliyyə yoxlamasının emal müddəti eyni deyil.

Yoxlamanın sürətinə təsir edən əsas faktorlar:

• sənədin keyfiyyəti;
• profil məlumatlarının uyğunluğu;
• ünvan təsdiqi;
• ödəniş vasitəsinin yoxlanması;
• Source of Funds;
• selfie və video verifikasiya;
• təkrar KYC.

KYC zamanı pul çıxarışı

İlkin və əlavə KYC tamamlanana qədər pul çıxarışı gözləmə statusunda saxlanılır. Verifikasiya təsdiqləndikdən sonra çıxarışın maliyyə emalı davam edir.

Eyni çıxarış sorğusunu bir neçə dəfə yaratmaq verifikasiya müddətini azaltmır.

KYC tamamlanıb, amma pul hələ gəlməyib

KYC hesab sahibini təsdiqləyir. Pul çıxarışı isə bundan sonra ayrıca maliyyə emalından keçir.

Çıxarış zamanı sistem aşağıdakıları yoxlayır:

• çıxarış statusu;
• ödəniş metodu;
• aktiv bonusun veyceri;
• depozit üzrə dövriyyə;
• AML statusu;
• əlavə sənəd sorğusu;
• ödəniş provayderinin emalı.

FragaBet şərtlərində müəyyən maliyyə əməliyyatları üçün maksimal emal müddəti 30 bank gününədək müəyyən edilir. Bu müddət əlavə yoxlama tələb edən əməliyyatlar üçün maksimal emal çərçivəsidir.

Depozitin 100% dövriyyəsi

Pul çıxarışından əvvəl depozit məbləği üzrə 100% mərc dövriyyəsi tamamlanır.

Məsələn, hesab 100 AZN məbləğində doldurulubsa, çıxarışdan əvvəl uyğun mərclərin ümumi məbləği 100 AZN-ə çatdırılır.

Bu AML tələbi bonus veycerindən ayrıdır. Aktiv bonus istifadə edildikdə bonusun öz çevrim şərtləri də ayrıca yerinə yetirilir.

KYC sənədi niyə rədd edilir?

Problem	Həll
Şəkil bulanıqdır	Sənədin yeni və fokuslanmış fotosunu çəkin
Sənəd kəsilib	Bütün sənədi kadra daxil edin
İşıq əksi məlumatı bağlayır	İşığı və çəkiliş bucağını dəyişin
Sənədin müddəti bitib	Qüvvədə olan sənəd təqdim edin
Profil adı uyğun gəlmir	Profil məlumatlarını rəsmi prosedurla düzəldin
Ünvan uyğun gəlmir	Aktual ünvan sənədi təqdim edin
Yanlış sənəd yüklənib	KYC sorğusunda göstərilən sənədi təqdim edin
Ödəniş üsulu başqa şəxsə aiddir	Maliyyə verifikasiyasını tamamlayın

Profil məlumatında səhv varsa

Sənədi Photoshop və ya digər qrafik redaktorla dəyişmək olmaz.

1. Fraga profilindəki məlumatları yoxlayın.
2. Səhv olan sahəni müəyyən edin.
3. Dəstək xidmətinə müraciət edin.
4. Məlumatların dəyişdirilməsi prosedurunu tamamlayın.
5. Daha sonra KYC-ni davam etdirin.

Kart dəyişdirilibsə

Depozit əvvəlki kartla həyata keçirilib və kart sonradan bank tərəfindən dəyişdirilibsə, yeni kart və əvvəlki əməliyyatın təsdiqi üçün tələb olunan məlumatlar təqdim edilir.

Köhnə kartın məlumatlarını dəyişdirmək və ya redaktə edilmiş sənəd təqdim etmək olmaz.

KYC sorğusunun təhlükəsizliyi

KYC bildirişi aldıqda Fraga hesabına birbaşa daxil olun və verifikasiya bölməsində aktiv sorğunu açın.

Fraga verifikasiyası aşağıdakı məlumatların adi mesajla göndərilməsini tələb etmir:

• hesab şifrəsi;
• e-poçt şifrəsi;
• SMS kodu;
• 2FA kodu;
• CVV/CVC;
• PIN kod.

KYC məlumatlarının məxfiliyi

Şəxsiyyət, ünvan və maliyyə sənədləri həssas məlumatlardır. Yalnız aktiv KYC sorğusunda göstərilən sənədləri verifikasiya sistemi vasitəsilə təqdim edin.

Məlumatların emalı və təhlükəsizlik prinsipləri Fraga Casino Məxfilik Siyasəti səhifəsində ətraflı göstərilir.

KYC-dən əvvəl yoxlama siyahısı

• ad və soyad hesabda düzgün göstərilib;
• doğum tarixi düzgündür;
• telefon və e-poçta giriş var;
• şəxsiyyət sənədi qüvvədədir;
• sənəd fotosu aydın və tamdır;
• ödəniş vasitəsi hesab sahibinə məxsusdur;
• kart fotosunda CVV/CVC gizlədilib;
• yalnız KYC sorğusunda göstərilən sənədlər hazırlanıb;
• sənədlər Fraga verifikasiya sistemi vasitəsilə göndərilir.

Fraga Casino haqqında

Operator, lisenziya, AZN hesabı, kazino oyunları, FragaBet idman mərcləri, bonuslar və mobil platforma haqqında ətraflı məlumat Fraga Casino haqqında səhifəsində yerləşir.